Os grandes bancos brasileiros começaram a adotar ontem regras mais rígidas para bloquear movimentações fraudulentas. A Federação Brasileira de Bancos (Febraban) instituiu regras mais rigorosas em seu sistema de autorregulação para os bancos barrarem movimentações suspeitas e encerrarem imediatamente contas de passagem, conhecidas como “contas laranja”, bem como “contas frias” usadas em golpes e fraudes sem o conhecimento dos titulares.
As instituições financeiras que integram a Febraban também serão obrigados a encerrar contas de empresas de apostas online (bets) irregulares, ou seja, aquelas sem autorização da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA).
“Estamos criando um marco no processo de depuração de relacionamentos tóxicos com clientes que alugam ou que vendem suas contas e que procuram o sistema financeiro como canal pra escoar recursos de golpes, fraudes e ataques cibernéticos, bem como para lavar o dinheiro sujo do crime”, afirmou em nota o presidente da Febraban, Isaac Sidney, acrescentando que o objetivo é fortalecer o compromisso do setor bancário contra o crime organizado e impedir o uso de contas para qualquer atividade ilícita.
A partir de agora, os bancos deverão ter políticas e critérios próprios para verificação das contas, mantendo diretrizes internas para identificação e encerramento dessas contas. Eles também serão obrigados a recusar transações de contas ilícitas, além de pedir o encerramento imediato quando for comunicado.
Os bancos associados à Febraban também deverão compartilhar com o Banco Central e com a autorregulação privada as informações colhidas dessas contas, como a interrupção de negociações e os pedidos de encerramento.
Segundo comunicado divulgado pela federação, o objetivo das medidas é criar mecanismos contra o crime organizado, impedindo o uso de contas bancárias para atividades ilícitas. Isaac Sidney, presidente da Febraban, afirmou no comunicado que as medidas vêm para “disciplinar o setor e coibir este tipo de crime”.
As contas laranja são conhecidas por serem abertas de forma regular e com conhecimento do verdadeiro dono. Elas são usadas para circulação e transação de recursos obtidos por trocas ilegais, fraudes, golpes ou ataques cibernéticos. Já as contas frias são abertas de forma ilícita, sem o conhecimento do titular que detém a conta.
Em nota, Amaury Oliva, diretor da autorregulação da Febraban, afirmou que o crescente e alarmante aumento das fraudes no sistema bancário exigiu a implementação das medidas:
“Elas atualmente recebem e movimentam recursos decorrentes de transações ilegais ou suspeitas, viabilizando a realização de várias práticas criminosas”, afirmou ele.
Fonte: O Globo
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